在期货交易中，超价是一个非常重要的概念，它指的是期货的价格高于现货价格。期货超价和市价的最大区别在于，期货价格是由市场供求关系和其他因素决定的，而市价则是由实际的商品或资产交易价格决定的。

期货超价通常发生在市场预期未来供求关系发生变化时。当市场参与者预期某种商品或资产的需求将大幅增加，或者供应将受到限制时，他们会愿意支付更高的价格来购买期货合约。这样一来，期货价格就会超过市价。相反，如果市场预期未来供求关系将发生变化导致价格下跌，期货价格就会低于市价，形成期货贴水。

期货超价和贴水的出现为市场参与者提供了套利机会。如果期货价格高于市价，持有现货的投资者可以卖出期货合约，然后在期货到期时以市价买入现货，从而获得利润。反之亦然，如果期货价格低于市价，投资者可以买入期货合约，然后在期货到期时以市价卖出现货，也能获得利润。

需要注意的是，期货套利存在一定的风险。期货价格和市价之间的差异可能并非总是能够实现套利。市场波动、交易成本、资金成本等因素都可能影响套利的效果。即使套利成功，也可能存在风险因素。例如，如果期货价格高于市价，但在期货到期时市价下跌，投资者可能会面临损失。

期货超价和贴水也会影响市场参与者的交易决策。对于期货超价的市场，持有现货的投资者可能会选择卖出期货合约锁定利润，而对于期货贴水的市场，投资者可能会选择买入期货合约以获利。这样一来，期货价格和市价之间的关系会在一定程度上影响市场的供求关系和价格走势。

期货超价和贴水是期货交易中一个非常重要的现象，它反映了市场参与者对未来供求关系的预期。了解期货超价和市价的最大区别，可以帮助投资者更好地把握市场机会，进行有效的风险管理，实现稳健的投资收益。